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田家广:《白领的理财规划》
2016-01-20 42572
对象
广大人民群众和理财从业人员
目的
掌握理财规划的基本常识和技巧;    掌握理财的重要性和实用性,并在实际生活、工作中灵活运用;    掌握理财的生命周期理论,并对症诊断自我
内容
□ 课程背景 改革开放三十年的时间,造就了人民财富的快速增长。而财富的数量并不能直接决定百姓生活的质量和幸福感。如何将增量财富转化为幸福感,实现更多的人生目标,这就需要理财来帮我们解决。俗语说“你不理财,财不理你”,“吃不穷、穿不穷、算计不到一世穷”,“种瓜得瓜,种豆得豆,不种不得”。这些俗语告诫我们理财在当代人们生活中的重要性,通过合理规范的理财手段,实现理财收入的持续增长,进而实现更多的人生目标,从而达到财务自由的终身目标打下基础。 □ 课程形式 案例分享、讲师解析、互动讨论、针对性强 □ 课程长度 0.5天-2天 □ 课程内容 第一部分:理财规划的基本常识 (一)为什么上代人不理财,可以活得很好 (二)为什么今天“你不理财,财不理你” (三)理财才是实现财务自由(幸福)的根本手段 (四)理财的正确方法和策略 (五)理财两大基本理论:生命周期理论和家庭模型理论 第二部分:理财规划在家庭中的作用 (一) 日常生活的现金管理 (二) 极品存款法:榨取银行利息最大化 (三) 我国房地产市场展望和预判 (四) 家庭购房规划贷款策略:如何贷款,可以少付利息 (五) 子女教育的方法及技巧 (六) 如何做好孩子的第一任老师 (七) 我国的老龄化社会对个人的影响 (八) 中国70后一代需要“千万养老金”,是否正确 第三部分:风险与保险规划 (一)生活中的风险管理方法 (二)不同人生阶段的保险配置实务 (三)如何选择保险产品的技巧和实务 第四部分:十八大后的“中国梦” (一)最新宏观经济形势分析——“习李”的经济思路 (二)经济形势对你我理财的影响 (三)投资工具介绍——股票、固定收益证券、共同基金、期货、黄金、外汇等 第五部分:税收政策解读 (一)我国税负状况评价和最新政策解读 (二)如何实现人均收入翻番,共同富裕的目标 (三)个人所得税的筹划方法 (四)投资理财中的税收筹划 第六部分: 财产分配与传承规划 (一)“新婚姻法”解读 (二)家庭财产分配原则 (三)家庭财产传承与精神传承 (四)我们应该留给孩子什么? 第七部分:制定理财规划的流程和顺序 □ 课程特色 落地性——课程内容一听就懂,一懂就会,一会就用,一用就灵。 针对性——为理财人士量身定制,课程内容100%贴合理财实际。 实用性——培训突出实用效果,结合典型案例,聚焦理财中遭遇的各种疑难和困惑,给出解决要点。 生动性——采用讲授、研讨、案例分析等多种互动交流的培训形式,突出课堂生动性。 □ 课程收益 掌握理财规划的基本常识和技巧; 掌握理财的重要性和实用性,并在实际生活、工作中灵活运用; 掌握理财的生命周期理论,并对症诊断自我家庭理财问题; 掌握日常现金管理方法,正确进行储蓄存款; 掌握购房贷款原则,预判房地产市场走势; 掌握子女教育的重点和特性,合理准确制定子女教育规划; 掌握退休养老规划的内涵,实现老有所依,不拖累子女; 掌握保险规划的内容,独立自主的为自我搭配产品; 掌握投资配置的重要性,实现“将鸡蛋放在不同篮子里”的理念; 掌握税收筹划的基本原理,从而合理的少纳税; 掌握《婚姻法》、《财产法》等相关法律,合理地制定家庭成员间财产分配与传承方案,减少纠纷,稳固“亲情”。
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