□ 课程背景 随着老百姓收入的增长，全金融理财需求日益突出，这就促使金融从业人员需要率先走出“只懂一门”的窘境，拓宽知识视野，放眼全局。站在客户的角度，以理财服务作为切入点，切实为客户解决理财生活中所遇到的各种问题，从而实现理财产品销售的目的。这样做不仅解决了客户的问题，而且可实现销售的持续性与稳定性。 □ 课程形式 讲师讲授、案例分享、互动讨论、小班传授、针对性强 □ 课程长度 2天（12小时） □ 课程对象 银行、保险、证券、第三方理财等金融机构个人客户经理、理财经理、个人理财顾问 □ 课程收益 掌握挖掘客户理财需求的技巧 掌握金融产品在理财中的作用，并与客户实际需求相结合 掌握保险在家庭四小规划中的作用 掌握宏观经济形势分析，并挖掘投资型保险销售契机 掌握税收基本政策，了解其中的保险优惠政策，运用保险产品进行税收筹划 掌握财产分配与传承的基本内容，与保险产品的部分功能相结合 掌握理财规划工具与流程 □ 课程内容 第一部分：理财规划基础知识 （一）理财的起源与发展，挖掘客户潜在需求 （二）理财规划的定义、目标及基本原则与保险产品的结合 （三）不同人生阶段的理财需求 第二部分：保险在家庭四小规划中的作用 （一）家庭流动性管理与保险产品结合 （二）购房规划与保险产品结合 （三）子女教育规划与保险产品结合 （四）老龄化现状与保险产品结合 第三部分：风险与保险规划 （一）日常生活中的风险管理方法 （二）被保险人的生命周期阶段与风险 （三）不同生命周期的保险配置原则 第四部分：宏观经济形势与投资市场 （一）宏观经济形势分析与保险行业发展 （二）影响投资规划的因素与投资型保险销售契机 第五部分：税收政策中的保险优惠制度 （一）个人所得税与保险产品的结合 （二）流转税政策与保险产品的结合 （三）企业所得税与保险产品的结合 （四）房产税、遗产税等其他税种与保险产品的结合 第六部分: 财产分配与传承规划 （一） 财产分配与保险产品的结合 （二） 财产传承与保险产品的结合 （三） 保险中受益人的应用 第七部分：理财规划工具与流程 （一）理财规划的主要工具（股票、固定收益证券、共同基金、保险、期货、黄金、外汇等） （二）理财规划流程与顺序 □ 课程特色 落地性——课程内容一听就懂，一懂就会，一会就用，一用就灵。无须二次转化，拿来即用。 针对性——为理财经理量身定制，课程内容100%贴合理财经理的工作实际。 实用性——培训突出实用效果，结合典型工作情景，聚焦理财经理在客户面谈中遭遇的各种疑难和困惑，给出解决要点和话术，学习之后，学员不需要转化并能直接应用到工作中。 生动性——采用讲授、研讨、案例分析等多种互动交流的培训形式，突出课堂生动性。